金管會宣布高股息ETF二裁罰案 合計開罰150萬元

元大台灣價值高息ETF（00940）及統一台灣高息動能ETF（00939）兩檔ETF在今年上半年掀起「高股息ETF」熱潮，不過由於熱潮空前，金管會也出動多次金檢了解在銷售過程中是否有缺失，對此，金管會今日宣布，分別對發行該兩檔ETF的元大投信、統一投信，開罰90萬元及60萬元。

不過對於兩家投信業者的裁罰，根據金管會所公告的裁罰內容，業界人士則認為是否不當，其實和主管機關本身判斷的「自由心證」有關，尤其這是投信圈普遍的行銷廣銷。而主管機關為了證明「裁罰有理」，尤其在對元大00940的裁罰內容，特別「仔細」的逐一陳述，對細節描述詳細的程度也前所未見。

其中，就00940部分，金管會證期局在公告中指出，元大有兩大缺失事實，第一是廣告行銷活動核有使人誤信能保證本金的安全或保證獲利的違規情事，已違反「投信事業管理規則」及「金融服務業廣告活動辦法」，依「金融消費者保護法」處罰鍰60萬元。

第二是元大的廣告行銷活動核有股票型ETF，以月配息為廣告或銷售的主要訴求，依金融消費者保護法處罰鍰30萬元。

金管會對元大投信的裁罰，對於保證本金的安全或保證獲利，金管會認為會使投資人誤信的，包括在文宣上以「快樂領息就是你」為標題，另訴求「月配息」，所用文字如「被動收入不是夢，每月為自己加薪」「月配息設計，滿足每月現金流需求、創造被動收入」、「追蹤指數平均殖利率達8.6%，高息好股提前卡位」等用語，另外並多次強調可固定配息，以及揭示警語文字大小與前開廣告訴求不相當。

還有在官網及社群貼文部分，使用「00940低價買、輕鬆存、每月領，快樂領息就是你」、「讓你股息收益與資產增長兩者兼得..」等用語。另外還包括了在公司與Youtuber網紅合作，該等網紅於影片內容記載的文字，如「投入本金200萬 每月領息1萬4333元，這樣穩定的投報率，能放大退休金及被動收入」、「30歲時開始每月無腦存2張00940 60歲時累積到720張 每月領股息約5萬1600元 P.S.指數殖利率為8.6%」，強調可固定獲取配息、增加個人退休金等語這些，都使元大投信被金管會裁罰。

此外，金管會也認為元大投信在公司官網及社群貼文記載「息如雨，月配息收好連貫」；公司與Youtuber網紅合作，影片標題為「瘋搶！ETF 00940，投入200萬，每月領息14000元」、「巴菲特也認可的選股邏輯，00940台灣價值高息，一萬就有一張月月配」、「【ETF】00940：十元存股就是你！與股神同行，無腦月存2張，退休月領5萬」等用語亦有不當。

而在統一投信的部分，金管會此次裁罰，主要是由於00939廣告文宣內容會使人誤信能保證本金的安全或保證獲利違規情事，已違反投信事業管理規則、金融服務業廣告活動辦法，因此處罰鍰60萬元。

證期局指出，統一投信舉辦或與財經專家合作辦理的說明會、公司官網或與網紅合作之影片，以及網路媒體等廣告文宣內容，強調對投資總資產可產生放大效果或可擁有高息及成長，有使人誤信能保證本金的安全或保證獲利違規情事，包括：「本金198萬、資本利得214萬、現金股息218萬，股息再投入224萬」、「每月一萬定期定額投資臺灣高息動能指數，本金198萬，長期投資翻4倍」、「16年就可以滾出854萬元，總資產放大1.3倍」、「月配息+平準金，打造自動化加薪機制」及「月底不喫土，打造源源不絕的現金流」等用語。

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