2025年DeFi賽道展望：哪些生態將迎來爆發？

作者：Alex O’Donnell，CoinTelegraph；編譯：陶朱，金色財經

多位行業高管指出，隨着比特幣質押、現實世界資產 (RWA) 代幣化和代理人工智能催化應用，去中心化金融 (DeFi) 將在 2025 年達到轉折點。

2024 年，隨着投資者向現貨 BTC 交易所交易基金 (ETF) 投入超過 1000 億美元，比特幣價格首次突破 100,000 美元。

“比特幣的歷史高點將引發機構和監管機構對加密貨幣的新興趣，並將在 2025 年重振整個加密貨幣行業，”第一層網絡 Agoric Systems 的首席執行官 Dean Tribble 指出。

根據 DefiLlama 的數據，12 月，DeFi 協議中的總鎖定價值 (TVL) 達到 1300 億美元，接近生態系統在 2021 年約 1750 億美元的歷史最高水平。業內高管預計這種上升趨勢將在明年繼續。

“到 2025 年，DeFi 基礎設施和 Aave、Maple、Maker 等藍籌協議將大規模運營四年以上，”比特幣質押協議 Lombard 的聯合創始人兼战略主管 Jacob Phillips 指出。

“這些平台將成爲機構和新用戶使用比特幣的可靠場所，”Phillips 說。

資料來源: DefiLlama

比特幣質押

比特幣新興的二層 (L2) 擴展網絡和 DeFi 協議生態系統正在爲投資者創造前所未有的機會，讓他們從比特幣中獲得收益。

“比特幣 DeFi 目前佔其總資產價值的 0.1%。這是一個在比特幣上發展 DeFi 的 300 倍機會，”Build on Bitcoin 聯合創始人兼首席執行官 Alexei Zamyatin 指出，並補充道：

“我們已經與數十家大型比特幣 DeFi 用戶和基金進行了交談，他們熱衷於利用他們的比特幣資產賺取收益。”

像 Babylon 和 CoreChain 這樣的比特幣 L2 通過將 BTC 鎖定爲抵押品來向質押者支付費用以保護他們的網絡。

目前，代表質押 BTC 債權的流動質押代幣 (LST) 正在激增。根據 stakingrewards.com 的數據，截至 12 月 19 日，比特幣 LST 的總鎖定價值 (TVL) 高達 25 億美元。

資產管理公司 Bitwise 的研究主管 Matt Hougan 認爲，到 2025 年，比特幣質押 ETF 也可能獲得關注。

“對比特幣收益的需求很大。它是否會在美國成爲 ETF 結構，我不確定，但在歐洲，肯定會，”Hougan 說。

資料來源: Stakingrewards.com

RWA 代幣化

Polygon 全球機構資本主管 Colin Butler 在 8 月指出，代幣化的現實世界資產 (RWA)——代表從美國國債到藝術品等任何資產的債權的數字代幣——在全球範圍內是一個價值 30 萬億美元的市場機會。

根據 RWA.xyz 的數據，它們已經獲得了約 140 億美元的 TVL。具有收益的代幣化美國國庫券尤其受歡迎，TVL 超過 30 億美元。

“將房地產和碳信用等現實世界資產代幣化將釋放前所未有的流動性，而支付方面的進步將進一步簡化跨境轉账，”Web3 結算平台 Zeebu 的首席執行官 Raj Brahmbhatt 指出。

甚至美國財政部也稱贊代幣化在改善流動性和減少“運營和結算摩擦”方面的潛力。

Brahmbhatt 表示：“在美國，隨着（當選總統唐納德）特朗普的勝利，我非常看好美國在今年年底前成爲該領域的全球領導者。”

資料來源: RWA.xyz

代理型人工智能

據 CoinGecko 稱，2024 年，與代理型人工智能（自主追求復雜目標的機器）相關的代幣的市值總計達到近 100 億美元。

分析師預計，人工智能與區塊鏈技術的融合將改變 Web3，創造一個自主人工智能構建去中心化應用程序並與人類用戶進行交易的未來。

人工智能協議 Raiinmaker 的首席執行官 J.D. Seraphine 指出，代理型人工智能“已被證明是行業未來的核心”。

Seraphine 表示，2025 年，“人工智能代理有望在去中心化社區中扮演更重要的角色”。

Hougan 表示，人工智能代理的潛在領域幾乎是無限的，並補充道：

“如果你不知道到底會發生什么，也沒關系，只要你知道正在發生的事情真的具有潛在的重要意義，並且你想接觸它。”

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