當股巿空頭、震盪才能見證抗震ETF真實力,抗震產品具有三大特性,想投資抗震產品要做好一個心理準備。
投資主題ETF像5GETF、電動車ETF、半導體ETF,現在套牢,如何解套?財經達人股魚直言,投資主題ETF買在賠錢時候才會賺。
通膨導致物價一直漲,且一波比一波還要高,投資人的日子也不好過,台股從萬八一直不斷盤整,股民都快變災民了。
現在5G、半導體、電動車相關類股和ETF都跌得亂七八糟,還要繼續抱著嗎?
這些類型都是屬於十年大週期型的產品,一年遇到震盪就把產品否決,這是在追短線;投資一定要有主題性和邏輯性,要先認定看好什麼東西有價值,一旦出現折價機會的時候,才能夠勇敢的做買進的動作。
下跌的時候想要買抗震的產品,那股市上漲的時候也要為抗震的產品「付出代價」。
選擇很重要,因為不同族群在不同的時間點,表現也就會不太一樣,「抗震」產品應該是做在整個投資組合裡面,能使組合有一些緩衝的效果。
1.族群當年度特性
每個時間點誰會漲、跌都不一定,剛好手上的族群是屬於漲的族群,那就理所當然會是抗跌的產品。
2.低波動產品設計
有些產品本身就屬於低波動設計的,天生抗震的效果就是比較好,但相對來說報酬就不會高。
3.與景氣較無關聯
事實上所有產業都有景氣循環,只不過有些公司景氣循環非常明顯,而有些則非常不明顯。
其實景氣循環股更應該買在賠錢的時候,但一般人很難做到,因為通常賠錢的時候投資人不會想買。
深入來看,不同族群不同時間點真的表現不一樣,以2022年為例,說大盤從18000點回檔至14000點,不同族群的表現仍大不相同(電子相關回檔深、網通&電信&觀光勢漲)。
上圖,左半邊紅色的部分在去年表現得不好,右半邊在去年的表現是NO.1(去年買到電子半導股一直漲,今年的話就反轉了。)
反倒在去年有一些產業,有訂單客戶沒庫存的情況下,就可以一直有貨能出,所以今年的表現全部都上漲(電信服務、網通),去年拿不到晶片,今年拿到出貨很好就漲了。
內需市場其實就跟股票市場沒有什麼直接的關聯性,因為需求和供應量都相對穩定,如電信類股、民生類股、食品類股;股價下跌的時候相對有支撐,但上漲時漲幅也不會太高。
高股息的ETF在台股的市場裡面,它也是一個相對抗跌的族群,除了高股息的ETF外,還有兩個族群也是相對抗跌,一個是債券型的ETF,另外一個是REITs(不動產證券化投資型產品)。
不過在投資市場裡面,股民應該還是比較熟悉高股息的ETF,看是否抗跌要先把大盤的基準拉出來,才能夠知道它的表現好不好。
上圖統計的區間裡,大盤跌了23%,把所有高股息修正的幅度整理出來,上圖所有的高股息沒有任何一檔跌得比加權指數還多,也代表就是相對抗跌。
抗不抗跌是一種相對的概念,同樣是高股息的產品,但策略設計上有點不太一樣;譬如電信類股、民生類股、民生服務類股,這些天生有需求,相對來說股價就會穩定,這種族群又稱做低波動族群。
高股息也有和低波動族群結合在一起,也有這樣的產品,像是元大台灣高息低波(00713)、FH富時高息低波(00731)。
但如果是追求既要能夠高股息,又希望未來資本利得機會是比較多的,就是選元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878),也因為剛好是今年修正幅度比較大的時候,所以這兩檔的表現就是比較弱一點,不過前幾天股市好時,績效表現也是相對比較好的。
希望上漲的時候有比較好的表現,那就可能也必須要接受,在下跌循環的時候,所要承受的跌幅就比較深。
投資如果會造成自身的壓力,就很有可能在投資的設定上面出了一些狀況,以下幾個原則供股民參考:
1.了解自己,量力而為
保守的投資人買高波動的商品,就會是個災難;所以一定要了解自己的能力在哪裡,適合怎麼樣的產品,挑對商品才能夠正確地去投資。
2.慎選產品,勿追年度報酬
不要只看年度報酬率走,因為不同的產品在不同的時間點,它會有不一樣的報酬率表現,只看單一年度報酬率,就有可能挑到在特定時間點表現很好,但那個時間點沒有參與到,反而是參與到開始修正的這一段。
產品在策略下購買的東西前景是否看好,如果看好再投資,才有機會抱到完整的大週期。
3.閒錢投資,輕鬆自在
投資不要給自己造成太大的壓力,如果借貸投資,那就要想好下跌的時候怎麼辦,如果沒有想好後路,那就千萬不要去借貸做投資。
因為做投資決策時,很多投資人都是看著上漲的那一段,而往往沒有去思考到能不能接受它下跌的風險,畢竟真正面臨股災之時,敢勇敢進場的是少數,大部份都嚇死了。
投資是有技巧的,如果這麼簡單就可以財富重分配的話,那應該世界上就不會有窮人了。
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標題:熊市到也抗跌的股票有「這幾檔」 股魚:股市不怕失利必備3原則
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