买U賣U 會遇到的一些魔幻事

來源：邵詩巍律師

引言：

經常有朋友問，現在還可以买賣U嗎？炒幣是不是違法？今天我們就用幾個鮮活的案例，聊聊這個問題（爲保護客戶隱私，部分內容已脫敏）。

01 案例一：幫朋友賣U，被定掩隱罪

某天，住在甲地的B被沿海乙地的警方叫去問話，B到了乙地之後，在派出所帶了24小時，然後被定了掩飾、隱瞞犯罪所得罪，目前取保候審中。

B問我，他就是幫朋友賣個U，爲什么還犯罪了？我讓他講講事情的來龍去脈。

（人物及交易往來如圖）

B的朋友A开了個公司，客戶都是海外的，客戶每次付款都是打給A泰達幣，A就找B，讓B把他的U換成人民幣，從中收取千一的服務費。

另外，A還有一個固定合作的朋友C，這個人會給A介紹很多要买U的买家。

某天，C聯系A，說給他介紹了個要买U的人（D），於是A就讓B和C對接。D轉到B個人銀行账戶20萬人民幣，B確認收到之後，A按照C指定的买家D的地址，轉了20萬人民幣等值的U。B扣除自己的手續費，余下的轉給了A。

幾周後，B被自己居住的甲地公安調查，說此前交易的买家D報案自己被詐騙了50萬，所以叫B過來問話。此時，B也發現自己的卡被乙地警方凍結了20萬。了解完情況之後，甲地公安說，你沒事了，去乙地把卡解了就行。

但到了乙地，警察說，你是不是還和xx公司交易過买賣U 30萬人民幣，xx公司就是D的公司，D總共被詐騙了50萬。

B說，確實存在這兩筆交易，都是我幫我朋友A賣U，我都是和C對接的，不知道D和xx公司有關系，但是，我收了50萬的人民幣，我朋友A就給了50萬對應的U，所有交易鏈條我都可以提供。

乙地警察說：總之，現在D報案被詐騙了，而你和D以及xx公司交易過， 現認定你涉嫌掩隱罪，得退賠被害人的錢。

【邵律師評析】

B確實被掩隱罪確實很離譜。

根據B以前遇到的類似情形推測，應該是A把U轉給了买家之後，买家與他人之間的交易出了問題。

截至目前，已經大半年了， B把A和C的聯系方式也給了乙地警方，警方也沒找過他們，B也就被乙地警方問了唯一的一次話，按理說，這個事兒，不問A和C，根本就查不清啊，B也只是A的白手套而已。而且A的行爲已涉嫌非法买賣外匯。

最重要的是，D在本次交易完成之後，將U轉給他人，導致自己被詐騙，和B有啥關系呢，爲啥讓B退賠呢？？

02 案例二、我是U商，正常賣U，警察卻讓我把收到的錢退賠給被害人

本案例與上一個相似的地方在於退賠的問題。

當事人是個正經U商（A），做了好幾年买賣U的生意了。有天，老朋友B再次找他买U，因爲有多次交易的信任關系，A就直接往B給的地址轉了U，之後A也收到了對應的人民幣價款。

這原本到此結束，是一次合作愉快的交易。但A卻被凍卡了。他聯系了凍卡地警方，警察說，C被抓騙了，你之前收了人家多少錢就要退多少錢，不然不給你解凍銀行卡。

原來，A和B之間的交易，B是指定C向A轉账的。

【邵律師評析】

離譜+1。這事兒怎么着也和B有關系啊，但當地警方就盯着A，這算個啥事兒？

並且，警察給到A的方案是，讓A退錢給C，然後再起訴B要U（真是讓人滿頭問號）

03 案例三、老板賣U，讓我线下盯着客戶付錢，我有啥風險

這是個職場萌新的問題，他說他最近在找工作，面試他的“老板”說，他們團隊线上找买U的客戶，有的客戶會要求线下交易，萌新的工作內容就是在线下和客戶當面溝通，監督客戶資金到账。若客戶付款到老板账戶上了，萌新就把U轉給客戶。

他問我這工作有沒有啥風險？

【邵律師評析】

只要有利可圖，無論利益大小，都會有人成規模的做，U商生意也是這樣。所以，職場新人碰到這樣的求職經歷，似乎也不意外。

爲什么客戶會要求线下交易呢？有的是客戶覺得自己萬一打錢對方不轉U沒保障，賣家在現場自己更有保障一些。但线下交易，非正常情形往往會更多。憑常理想一下，交易所交易多方便，交易所本身也已對平台主體做了KYC，那這些人爲啥非得线下呢？要么是想不留痕的洗黑錢，要么是想騙你的U。买家抱着一堆現金給你，萬一是假鈔呢，或者，等你轉完U就把給你的錢搶回來呢？（這些都是邵律師遇到的真人真事兒……）

因爲這些人很自信，你去派出所報案，大概率沒人理你。你和警察說：我买U被騙了，警察問，U是什么？或者，你怎么證明你的U值那么多錢？（U的價值雖說一般人都知道是對標美元?的，但辦案還是需要有權威鑑定機構出具報告才能作爲認定U價值的依據。

科普：國內有一些機構可以做虛擬幣的價值的鑑定，一般是公安委托的。如果個人委托此類機構出鑑定報告，不一定被司法機關採信，總之，被騙容易維權難啊）。

U商朋友們，你們還有遇到啥奇葩事嗎？