盤點2023年最具影響力的五個監管時刻

作者：Jack Inabinet，Bankless；編譯：松雪，金色財經

監管機構今年選擇大展拳腳，以前所未有的敵意對抗加密貨幣！

從民事執法行動到刑事處罰，聯邦和州各級機構今年都忙於對加密行業的違法行爲進行處罰。

以下是 2023 年最具影響力的 5 個監管時刻。

一、幣安和解，CZ的艱難時刻

就在美國人准備感恩節之際，美國監管機構公布了 2023 年最瘋狂的監管行動：對幣安提出刑事指控！

這項多機構和解指控加密貨幣最著名的交易所違反了美國反洗錢刑事要求和《銀行保密法》，結束了 2018 年首次啓動的刑事調查。

首席執行官趙長鵬 (C.Z.) 被迫下台，目前面臨長達 18 個月的監禁，但他的交易所可以繼續運營。 作爲和解協議的一部分，幣安同意支付 43億美元巨額罰款，並且必須向美國監管機構提供多年的交易數據，從而使該公司（及其客戶）面臨“24*7、一年 365 天的財務監控”。”

盡管對幣安的指控對於加密貨幣領域之外的人來說可能顯得令人震驚，但許多業內人士對和解感到高興，認爲這是對幣安償付能力的隱含確認。

二、SEC 追查加密貨幣交易所

美國證券交易委員會 (SEC) 在 2023 年瞄准了頂級加密貨幣交易所！

早在 3 月份，麻煩的跡象就已經很明顯了，當時 Coinbase 宣布收到 SEC 的 Wells 通知，表明該機構已做出初步決定，建議對該公司違反聯邦交易和證券法的行爲採取執法行動。

這份Wells通知在 6 月份取得了成果，美國證券交易委員會 (SEC) 對 Coinbase 和幣安網運營未注冊的證券交易所連續提起訴訟。 繼這兩組指控之後，11 月又針對 Kraken 提起了類似的訴訟。

盡管支持這三項投訴的潛台詞各不相同，但每項投訴都表明加密貨幣交易所促進了 SEC 指定爲證券的一系列代幣的非法交易。

三、美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 嶄露頭角

許多人認爲 CFTC 是比 SEC 更支持加密貨幣的監管機構。 盡管如此，他們 9 月份的執法行動還是讓美國的 DeFi 受到了威脅。 他們提出了有關協議可能需要採取哪些步驟來阻止美國用戶使用其平台以避免激怒監管機構的問題。

三個協議被指控非法促進槓杆和保證金散戶商品交易，其中 Deridex 和 Opyn 因未能在 CFTC 注冊並採用客戶 ID 而面臨額外指控。 

最令人擔憂的是，CFTC 因 Matcha 上交易的第三方槓杆代幣而對 0x 協議進行追究，這意味着 CFTC 認爲它要求开發者對第三方非法使用其代碼承擔責任。

四、SEC 對穩定幣發起战爭

穩定幣投資者並不期望獲利，這意味着這些工具無法滿足 Howey 測試，並被視爲非證券。 雖然穩定幣通常被認爲是加密貨幣中最合規的產品之一，但這並沒有阻止美國監管機構在 2023 年追查兩家證券的發行人！

在收到紐約金融服務部 (NYDFS) 的命令和 SEC 詢問該產品的Wells通知後，Paxos 被迫停止發行幣安的 BUSD。

雖然 SEC 和 NYDFS 追查 BUSD 的原因仍然有些神祕，但 SEC 針對 Terra（特別是 UST）的執法行動明確表明，該機構認爲穩定幣在某些情況下可以滿足投資合約的定義。

Terra 在开發 Anchor Protocol 和補貼收益方面的作用意味着 UST 的購买者對從其他人的努力中獲得的利潤有合理的預期，從而使該代幣能夠滿足 SEC 對投資合約的定義。

五、SEC 的質押打擊行動

2 月初，有傳言稱美國證券交易委員會 (SEC) 將對質押進行監管，Coinbase 首席執行官布萊恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 在推特上表示，他“聽到有傳言稱美國證券交易委員會 (SEC) 希望取消美國散戶客戶的加密貨幣質押”。

阿姆斯特朗發出這條推文的一天後，在 SEC 宣布已說服 Kraken 就其達成 3000 萬美元和解後，更多公衆澄清了他所引用的謠言。 作爲和解協議條款的一部分，Kraken 被迫停止在美國的質押業務； 但是，它可以繼續爲非美國用戶提供服務。

SEC 的 Kraken 和解並不是監管機構在 2023 年進行質押後採取的唯一一次行動，SEC 的 Binance 和 Coinbase 執法行動包含了向美國投資者以未注冊證券形式提供質押項目的指控。