SEC與幣安糾葛一覽：CZ離職、牢獄之災、天價罰款

整理：松雪，金色財經

2023年11月21日，金色財經有報道指出：美司法部向幣安尋求超過40億美元以了結刑事指控，這將是加密貨幣刑事案件中有史以來最大的罰款之一。 就在業內人士紛紛揣測該事件的走向時，趙長鵬離職甚至會面臨牢獄之災的新聞一夜之間霸屏，加密市場行情急轉直下，BNB24小時最低價格爲223.4美元，跌幅逾14%。

金色財經梳理本事件，理清幣安與SEC的近日糾葛。

早在今年6月5日，美國證監會SEC就曾對幣安實體及其創始人趙長鵬提出 13 項指控，包括經營未注冊的交易所、經紀自營商和清算機構；在幣安美國平台上歪曲交易控制和監督；未經登記的證券發行和銷售等。（詳情可點擊《“不合法”與“管轄權”之爭 Binance訴訟案各方觀點匯總》）

自此，SEC與幣安的糾葛大戲不時上演。

一、來自SEC的聲音

1.幣安被要求任命獨立合規監察員，向美國政府報告其合規工作

根據周二公布的一份法庭文件，幣安被美國指控違反制裁和匯款法律，並同意支付43億美元來和解指控。根據其認罪條款，除罰款外，幣安將必須任命一名獨立的合規監察員，任期三年，並向美國政府報告其合規工作。趙被禁止“現在或將來參與幣安的任何運營或管理”，該禁令將在監察員被任命三年後終止。

2.美財政部將在五年內保留對幣安账簿、記錄和系統的訪問權限

美財政部在其公告中表示，金融犯罪執法網絡 (FinCEN)與幣安達成34億美元和解協議，這是美國財政部和FinCEN歷史上最大的一筆罰款，該公司與外國資產控制辦公室 (OFAC) 的和解金額爲9.68億美元。 

財政部表示，爲確保幣安履行和解條款（包括不向美國人提供服務）並確保非法活動得到解決，財政部將在五年內保留對幣安账簿、記錄和系統的訪問權限，未能履行這些義務可能會使幣安面臨巨額額外處罰，包括1.5億美元的暫緩罰款，如果幣安未能遵守所需的合規承諾和監管條款，FinCEN將收取這筆罰款。

二、幣安怎么說？

1.CZ：辭去CEO職務，Richard Teng接任，未來或進行被動投資

趙長鵬在X平台發文宣布辭去幣安首席執行官的職務，現任前全球區域市場主管Richard Teng被任命爲幣安新任首席執行官。在加入幣安之前，Richard曾擔任阿布扎比全球市場(ADGM)金融服務監管局首席執行官；新加坡交易所（SGX）首席監管官；新加坡金融管理局企業財務總監。cz將繼續爲團隊提供必要的咨詢服務。 

對於接下來的規劃，趙長鵬表示計劃先休息一下，目前的想法是可能會進行一些被動投資，成爲區塊鏈/Web3/DeFi、人工智能和生物技術領域初創公司的少數代幣/股東。如果有聽衆，可能愿意私下擔任少數即將到來的企業家的教練/導師。 

此外，趙長鵬指出，在與美國機構的決議中，他們沒有指控幣安挪用任何用戶資金，沒有指控幣安參與任何市場操縱。資金仍然安全。

2.幣安公告：與美國監管機構達成解決方案，和解協議不涉及資金挪用、市場操縱

幣安發布官方公告稱，已與美國司法部、商品期貨交易委員會、外國資產控制辦公室和金融犯罪執法網絡就其歷史登記、合規和制裁調查達成了決議問題，這些決議承認公司對歷史性、刑事合規違規行爲負有責任，並使公司能夠翻开充滿挑战但變革性的學習和成長篇章。值得注意的是，在與美國機構的決議中沒有涉及資金挪用、市場操縱，幣安堅持對透明度的承諾，將成爲一家更強大的公司，爲未來50年奠定基礎。

3.幣安新任CEO：將與合作夥伴共同推動Web3增長和採用

幣安新任CEO Richard Teng在X平台表示：我非常榮幸並懷着最深切的謙卑之情擔任幣安新任首席執行官。我們運營着全球交易量最大的加密貨幣交易所。1.5億用戶和數千名員工對我們的信任是我認真對待和珍惜的責任。 

在CZ和我們領導團隊的支持下，我接受了這個角色，以便我們能夠繼續滿足並超越利益相關者的期望，同時實現我們的核心使命：金融自由。幣安如今的基礎比以往任何時候都更加牢固。爲了確保光明的未來，我打算利用我在過去三十年的金融服務和監管經驗中學到的一切來指導我們卓越、創新和忠誠的團隊。 

我的重點將是：1)讓用戶放心，他們可以對公司的財務實力、安全和保障保持信心；2)與監管機構合作，在全球範圍內維護高標准，促進創新，同時提供重要的消費者保護；3)與合作夥伴合作推動Web3的增長和採用。

4.何一：Binance未被指控不當使用用戶資金和市場操縱，將加強合規

Binance聯合創始人何一在X平台表示，美國監管機構並未指控Binance挪用用戶資金或參與市場操縱，Binance將致力於進一步加強合規措施，並持續構建和發展平台。

5.CZ兩日前評論OpenAI事件：知道何時放棄創業公司的控制權是最棘手的決定之一

CZ 兩天前在評論 OpenAI 和 Sam Altman 事件的相關推文中表示，知道何時放棄對自己創辦的公司的控制權是最棘手的決定之一。

三、幣安被罰了多少錢？

1.幣安總罰款逾43億美元，其中34億美元爲美財政部處罰

根據官方新聞稿，幣安的總罰款爲4,316,126,163美元，其中包含來自美國財政部FINCEN（金融犯罪執法局）的34億美元以及來自OFAC（外國資產控制辦公室）的9.68億美元。 

法庭記錄顯示，Binance面臨三項刑事指控，包括开展未經許可的資金轉移業務、共謀指控以及違反國際緊急經濟權力法。

檢察官表示幣安已同意沒收25.1億美元的資產，以及同意對交易所處以近18.1億美元的刑事罰款，交易所需在被判刑後15個月內支付。 

此外，趙長鵬在西雅圖受審時對自己的指控表示認罪，並同意支付5000萬美元的罰款。另一份文件顯示，趙承認違反《銀行保密法》，他的罰款將從他欠CFTC的罰款金額中扣除。

2.據悉，CZ 個人的保釋金爲 1.75 億美元。 

法院判決 CZ 在等待判決期間將被允許居住在阿聯酋。CZ 必須在宣判前 14 天返回美國。

四、其他業內人士觀點：

1.彭博社：預計趙長鵬的刑期不會超過18個月

據彭博社消息，幣安控股有限公司及其首席執行官趙長鵬承認犯有反洗錢和違反美國制裁的罪行，並與美國達成了一項全面和解協議，允許該加密貨幣交易所繼續運營。 

此外，趙長鵬面臨最高10年監禁，但根據認罪協議，預計刑期不會超過18個月，這似乎使他免受其他著名加密罪犯所面臨的嚴厲處罰，美國司法部尚未對他的監禁時長做出最終決定，辯護律師在法庭上表示，將推遲6個月宣判。

2.SEC專員：訴訟並不是執行監管的最有效方式

美國證券交易委員會專員Hester Peirce 周二重申，訴訟並不是執行監管的最有效方式。她對彭博社表示：“執法行動是我們工具箱中的一種工具，但我們還有其他工具。”  

Peirce還表示，不便談論目前正在進行的案件，但隨着所有這些案件的進展，SEC應該積極主動地考慮建立一個監管框架。

3.Coinbase首席法務官：美國執法監管的方式只會增加消費者風險，並將客戶和創新趕出美國

Coinbase首席法務官paulgrewal.eth在X平台表示，我也在關注幣安新聞，請注意：加密貨幣不會消失，但爲了在美國創造繁榮的加密經濟，我們需要明確、合理的監管，以便美國消費者能夠獲得安全的國內加密服務。美國僅強制執行的監管方式只會增加消費者風險，並將客戶和創新趕出美國。 立法對於保護美國消費者和培育負責任的市場至關重要。

4.Coinbase CEO：幣安事件將爲行業开啓新篇章

Coinbase首席執行官Brian Armstrong在X平台發文表示，今天的新聞（幣安與美國監管機構和解）再次證明，以艱難的方式去做是正確的決定。 我們現在有機會开啓這個行業的新篇章。由於缺乏明確的監管，我們在美國運營中遇到了很多困難，希望今天的新聞能夠成爲最終實現這一目標的催化劑。 美國人不應該去離岸不受監管的交易所才能從這項技術中受益。 這個行業應該在美國本土以合規的方式、根據美國法律建立，我們將留在美國，因爲我們相信經濟自由，並且美國的民主制度最終將實現這一點。

5.美司法部長：幣安“假裝遵守”聯邦法律

美國司法部長Merrick B. Garland表示，幣安不僅沒有遵守聯邦法律，而且還假裝遵守。Garland還聲稱，幣安平台容納了世界各地的犯罪分子，他們利用幣安轉移被盜資金和其他犯罪所得，幣安將利潤置於美國人民的安全之上。 

美國司法部副部長Lisa Monaco表示，此案應該給該行業一個教訓，即無視法律“不是致富之路，而是通往聯邦起訴的道路”。

金色財經將對該事件持續更新報道。