退休享複利威力 法人：定期定額存高股息基金

台灣預計將於2025年65歲以上人口佔總人口比率超過20%，邁入超高齡社會，衍生出銀髮居住、照護與退休生活開銷等問題。累積退休金的過程中，投資高股息基金是不少民眾的退休理財的方式之一。若以定期定額長期穩定投入，搭配不同的投資標的，加上適時的策略運用，就可有效提高效益，循序漸進累積退休資產，以達到足夠的目標金額支應退休生活開銷，安心享受退休生活。

國泰台灣高股息基金經理人梁恩溢表示，據證交所資料顯示，今年以來至10月底，110檔投資國內一般股票型基金以30.77%的平均報酬率勝過37檔投資國內一般型ETF基金的22.55%平均報酬率，主動型基金的優勢在於由經理人主動選股創造績效差異化。以國泰台灣高股息基金為例，AI概念股8月以來股價修正，藉此汰弱留強，原先AI股佔比達五成，目前調整至二-三成，持股相較於之前更集中化，聚焦獲利貢獻度較高的AI類股。此外，半導體景氣循環將落底，看好消費性電子需求將逐漸回溫。產業配置目前電子76%、金融4%、傳產13% 。

國泰投信表示，國泰台灣高股息基金具配息B、不配息A級別可供選擇，若投資人追求投資極大化，將息收滾入再投資，長期累積將有機會收穫一定的複利效果。尤其該基金近一年績效皆為同類型基金前1/2 ，近二、三年也表現亮眼居前1/4 ，配息B級別達分配標準享半年加碼配，長期表現穩健；若每月定期定額投入5,000元於國泰高股息基金-不配息A，三年後的投資報酬率有機會達33.2% (2020/07-2023/10)，換言之，投資本金會從18萬元有望成長到近24萬元，適合投資人長線投資，透過紀律及時間價值來累積複利效果，都能為自己累積退休老本。

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