第4季迎消費旺季、選舉行情開跑 現階段買基金選兩大優勢

法人認為，美股未來走向將牽動台股後市，是重要觀察指標。國泰台灣高股息基金經理人梁恩溢指出，進入第4季適逢消費旺季，基本面行情及選舉行情可望啟動，對想進場又擔憂買在高點的投資人來說，可透過定期定額方式布局國內股票型基金，掌握市場走升的投資契機。

據統計，2006年6月及2018年12月美國停止升息後的6個月及12個月，美股及台股皆有明顯漲幅，意味停止升息通常有利股市長線走勢。且每年11月感恩節到12月25日耶誕節，是美國的傳統購物旺季，各科技企業把握該契機發表新品，像是蘋果近日推出的iPhone 15、華為5G手機，以及全球各大車廠將陸續亮相新電動車，正逢消化庫存的尾聲，加上AI訂單逐步顯現，有利電子產業加速去化庫存後，明（2024）年復甦力道增強，以支撐股市表現。

此外，明年1月台灣總統大選，根據過往經驗，選前股市均呈現顯著的多頭行情。梁恩溢表示，接下來有消費旺季、選前資金面寬鬆等加持，回顧過往第4季台股上漲機率高，統計台灣加權股價指數過去20年每季平均表現，第4季上漲機率達74%，平均報酬為3.03%。從大環境來看，選擇長期布局基金的投資人，可著重具備兩大特色的商品：一是基金投資標的囊括各產業中的優質高息股且搭配績優股，長期營運與獲利穩健的公司才能穩定配發股息。二是在產業方面電子、金融、傳產皆靈活布局。

國泰台灣高股息基金鎖定波動度較低的優質高息股，如現金殖利率高達9%以上的聯詠（3034）或是印刷電路板廠商健鼎，兩家企業在今年7月除息後皆在短時間內完成填息。該基金主要佈局以電腦及週邊設備類股、權值股、高殖利率個股為主，且掌握投資AI長線紅利，截自8月底半導體類股佔22.1 %為最大宗。

以投資人最在意的投資報酬率來說，國泰台灣高股息基金-B類型(配息)今年截至8月報酬率逾47%，除了月月配息外，成立三年來已五次達分配標準享半年加碼配，提供投資人穩健現金流。另外，透過定期定額方式，小資族、上班族、退休族每個月最低只要3,000元，不用時刻盯盤，即可進場投資，國泰高股息基金-A類型(不配息)定期定額三年的投資報酬率可達42.77%，亦可避免過度重押在單一股市產生的一定風險。

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