一覽 DeFi 格局：頂級協議及其獨特功能指南

作者： Kokou Adzo   翻譯：火火/白話區塊鏈

在過去的十年中，區塊鏈技術顛覆了我們所知的金融領域，導致了新應用和創新概念的引入。這些創新包括 DeFi 協議——它的受歡迎程度和採用率都以驚人的速度增長。

1、什么是 DeFi？

DeFi 是去中心化金融的縮寫，是指使用智能合約創建的金融應用程序，智能合約是自動化的、具有法律約束力的合約，無需第三方協助即可執行。任何擁有互聯網連接的人都可以使用智能合約進行金融交易並執行各種其他任務。

與加密貨幣一樣，DeFi 也建立在區塊鏈技術之上，由在區塊鏈網絡上創建的點對點協議和應用程序組成。它被設計爲一種替代解決方案，以幫助最大限度地減少對中心化機構或第三方的需求，以使每個人都能訪問金融系統。

在傳統的金融體系中，銀行和第三方提供商啓用並控制資金流動。因此，DeFi 的誕生是爲了讓金融轉账能夠安全地進行，而不會受到中央機構或其他第三方的幹擾，也不會產生相關費用、隱私問題以及偶爾更長的處理時間。

在過去的幾年裏，DeFi 已經發展成爲一個功能齊全的生態系統，擁有有用的應用程序和協議，使數百萬人受益。

2、DeFi 協議解釋

DeFi 協議是由標准、代碼和程序組成的自治程序，用於管理去中心化金融應用程序，以改進傳統金融中使用的流程。DeFi 協議也可以稱爲基於區塊鏈技術（通常是以太坊）構建的一組智能合約和去中心化應用程序 (DApp)。

這些協議提供各種金融服務，包括資產借代、去中心化交易平台（DEX）、穩定幣、流動性挖礦、資產管理、保險等。這些協議使用智能合約來進行交易、維護法律和分散獎勵。它們被創建爲自主運行。DeFi 不僅提供貸款選擇，還提供各個區塊鏈之間的流動性，並產生股票等鏈上資產，以促進加密貨幣的使用。

3、2023 年排名前 8 的 DeFi 協議

1.AAVE

Aave 是 2023 年領先的 DeFi 協議之一，它是 Web3 中最大的借代協議之一。通過該協議，加密貨幣所有者可以選擇從各個重要的區塊鏈中質押各種Token，以換取被動股息或用作借用其他數字資產的抵押品。

對於那些長期積累和持有加密貨幣的人來說，Aave 提供了一項服務，投資者除了獲得回報外，還可以借錢用於日常开支或再投資。

在 Aave 上，由於該平台的借代程序高度安全，所有貸款都是超額抵押的。

2、Uniswap

用戶可以通過 Uniswap（一種基於以太坊區塊鏈的去中心化協議）交換以太坊Token並爲任何 ERC20 Token建立市場。Uniswap 於 2018 年 11 月推出後，已發展成爲 DeFi 市場上最知名的去中心化交易平台之一。

Uniswap 是最古老的以太坊 DEX 之一，也是最早通過引入和使用自動做市商方法來挑战金融機構的之一，該方法允許用戶交易Token、賺取獎勵並添加自己的Token。這種方法可以實現無摩擦交易，並且 AMM 概念作爲一個整體取決於用戶向流動性池貢獻Token。作爲回報，這些做市商獲得一部分協議費用，作爲其流動性供應的補償。

截至 2020 年 9 月，Uniswap 通過引入“全民基本收入”計劃，向之前的用戶提供了 15% 的供應量，進一步向某些池提供流動性，並允許用戶賺取原生Token UNI。

3. SaucerSwap

SaucerSwap 是一個去中心化交易平台，利用 Hedera 智能合約服務（HSCS）將 Solidity 智能合約與 Hedera Token服務（HTS）集成。智能合約基於自動化做市商協議。

使用該協議的參與者因貢獻（質押）其Token以增加項目的流動性並獲得激勵而獲得獎勵。

4. Curve

Curve 是一種區塊鏈技術，運行自動化做市服務，重點是穩定幣。

該協議建立在以太坊的區塊鏈上，作爲一個交易平台，不使用中央訂單簿，而是允許加密貨幣用戶對其資產收取費用，同時讓交易者以可能更好的價格購买和出售這些資產。

與其他協議相比，Curve 脫穎而出，因爲它的主要目標是充當 Maker 和 USDT 等穩定幣的市場，這些穩定幣追蹤美元的價值，以及 wBTC 和 renBTC 監控比特幣的價值。

5.Optimism

Optimism 是一種第 2 層協議，旨在使以太坊用戶能夠更快、更低成本地在以太坊網絡上完成交易。這是由 Optimism 通過一種稱爲“樂觀匯總”的機制來實現的。此外，可在 Coinbase 和其他交易平台購买或出售的 OP Token用於治理。

該協議的主要特點是它提供與以太坊第 1 層相同級別的安全性，但能夠以最低的成本處理大量交易。由於生態系統擁有 30 多個現有協議，OP Token持有者還可以訪問各種用例。

NFT 工具、DEX、跨鏈橋和一系列交易工具是 Optimism 生態系統中的 dApp 示例。該協議被數字金融專家 ( https://7bitcoins.com/ )標記爲現有的最佳 DeFi 項目之一，因爲它使 DeFi 用戶能夠充分利用其持有的加密貨幣。

6. PAXG

工作量證明 (PoW) 機制用於保護完全建立在以太坊區塊鏈上的 PAXG 協議。但PAXG並不局限於以太坊，也可以引入到其他區塊鏈上。

Pax Gold 擁有在以太坊區塊鏈上運行的 ERC-20 Token，可在各種交易平台進行交易，並已成爲交易者开始投資黃金的便捷選擇。

該貨幣和協議的創建是爲了允許投資者通過加密貨幣購买少量黃金，從而消除了商品的最低購买限制。

7. 0x協議

0x 協議使基於以太坊的資產的點對點 (P2P) 交易成爲可能。該協議由 0x Labs 創建，是一個關鍵的 DeFi 構建組件，也是任何需要交換功能的开發人員的开放標准。0x 提供去中心化的全球 P2P 訂單簿 (0x Mesh)、安全、經過審計的智能合約、專爲 0x 生態系統設計的开發人員工具，以及一個 API，可以輕松訪問越來越多的交易網絡產生的聚合流動性。

該協議本身不是去中心化交易平台，但它促進了去中心化交易平台的發展，這些交易平台可能應用於各種市場，例如遊戲和金融，允許用戶交易Token和資產。

0x Labs 的主要目標是構建發展中的加密貨幣經濟所需的基礎設施，並建立以前無法开放的市場。

8. Compound

使用Compound（一種基於區塊鏈的去中心化協議），您可以借出和借入加密貨幣，並通過購买其原生 COMP Token來參與該協議的治理。

復合協議與其他使用加密資產作爲抵押品借入額外加密資產的去中心化借代協議有一些相似之處，但它也有一個特殊的特性或功能，允許使用 COMP Token對系統中鎖定的資產進行Token化。

本質上，COMP Token或 cToken 是 ERC-20 Token，充當復合區塊鏈上用戶資金的代表。您將獲得等量的 cToken 來換取您的 ETH 或任何其他 ERC-20 Token，例如 USDC。因此，您將自動收到Token利息。

9.小結

DeFi 協議是一個令人難以置信的工具，它幫助去中心化金融作爲一個行業。通過 DeFi，不同的金融市場已經建立，包括去中心化借代、資產管理、流動性挖礦以及 DeFi 市場的幾乎所有其他方面。

隨着行業的發展，我們必然會見證以安全、去信任和去中心化方式運行的金融應用程序接管並與傳統金融系統競爭。

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