7 點建議：“退休”並不存在 分散投資在加密行業也不一定有意義

注：昨日加密投資者 @Route2FI 發表了關於其近期對於交易、DeFi、多樣化投資、DCA、概率思維以及退休幻覺的思考。下文由 DeFi 之道編譯。

1）關於交易

你必須找到自己的交易方式，不能盲目地遵循某種標准的交易規則，並期望其有出色的表現。你必須找到一種有效的方法，做別人沒有做的事。

你可以交易股票、外匯、商品、加密貨幣，等等。最近，我發現加密行業存在一個優勢，即你可以利用其消息傳播的相對低效性。例如，當 Andre Cronje 的消息在 Twitter 上傳出，他想專注於 DeFi 以外的其他事情時（2022 年 3 月），至少過了 10-15 分鐘，$FTM，$YFI ++ 才开始下行。現在回想起來，這是我在 Fantom 上所做的最容易的短线操作之一。對我來說，這是短倉，但看看市場的結局有多糟糕，我也許應該把它保持幾個月。我的觀點是，加密貨幣不像股票市場那樣高效。當股票市場出現新聞時，你可以肯定的是，這會在幾秒鐘後的價格上反應。

加密貨幣有很多散戶的興趣，而且坦白說，在加密貨幣中有很多白癡。我的意思是，人們只是买了一個隨機的 shitcoin，並希望它能漲到月球。在 CT 上的聰明人和那些跟隨 Tik Tok 影響者和 BitBoy 的人之間存在着鮮明的對比。Btw，我不是指自己是這裏的聰明人之一。我指的是 GCR，Cobie，HighStakesCap，HsakaTrades，CryptoCred，Light +++。在這裏大概還可以提到 50 多個人。

對於那些真正努力了解加密貨幣的最新情況並積極尋求阿爾法的人來說，加密貨幣的確有這樣一個優勢。隨着加密行業的成熟，我認爲市場的效率會降低，而且會更難交易（在未來）。這就是爲什么我們今天需要利用它的原因。

2）DeFi 季的第二趴

現在回想起來，2021 年 8 月至 2022 年 1 月對 DeFi 來說簡直是瘋狂的。你可以买一個代幣，然後它會上漲，而你可以從挖礦中獲得收益。

這絕對不是可持續的，但其中的確着巨大的樂趣。那時有着大量 rebase 代幣 $OHM 的分叉代幣，你可以买下一個，並持有一個星期。一般而言，你肯定能賺到錢。爲什么？因爲其他人都在买它。散戶們爲之瘋狂。

看看下面的截圖就知道了。“潛在的蘭博基尼數量”。我們應該明白，這是周期的頂部，但人類的貪婪讓我們淪陷。

我們會在未來看到類似的情況嗎？

是的，因爲人類的貪婪永遠不會改變。

3) 投資組合多樣化

你真的需要將加密貨幣投資組合多樣化嗎？我完全聽從不同資產類別的分散投資，但僅對加密貨幣而言呢？

這裏是過去 30 天不同資產之間的相關矩陣。例如，ETH 與 BTC 的相關度爲 0.92，這意味着它們的交易情況幾乎相同。此外，我加入了一些較大的資產，這期間最低的相關性是 0.7。

在我看來，一個擁有 20 個不同幣種的投資組合根本沒有意義。事實上，我根本不相信 crypto 中的 bag-holding 行爲，除非有一個強大的趨勢（但我更愿意稱之爲交易）。而這也讓我想到了下一個問題。

4）美元成本平均法（DCA）

在加密推特上有兩個陣營：長期投資者與交易者。

長期投資者會說，唯一可行的是每個月持有代幣並以 DCA 的方式進行投資。另一方面，交易者則認爲，敘述的變化太快了，不能長期持有代幣。我同意兩個陣營的某些部分。在加密行業中，我愿意用 DCA 策略長期持有的唯一代幣是 $BTC 和 $ETH。

看看 4 年前的前 100 名加密貨幣名單。今天有多少代幣還在前 100 名中？或者前 10、前 15 中？

你明白我的意思，你喜歡的加密代幣長期存活的概率很小。因此，除非你想爲它們的下跌承擔風險，否則沒有定投它們真的沒有意義。

5）尋找志同道合的人

與該領域中的那些天生好奇、與你有相同目標的人結成聯盟。尋找具有高智商、渴望成功且不懈努力的人。

與創始人、建設者和其他比你更了解的人交朋友。這是你學習的方式。每周通過 Zoom 見面，討論想法，或者只是在 Discord/Telegram 上聊天。

這將給你帶來 5 倍的想法，並可能縮短你的研究過程。

6）加密貨幣是一種概率遊戲，但大多數人把它當作賭博

讓我們做一個非常簡化的練習來說明你如何在你的賭注上獲得 + EV（正期望值）。

思考一下 BTC 的長期性，讓我們設想以下 4 種情況：

• I. BTC 將在今年達到新的 ATH

• II. BTC 將在 2022 年繼續橫盤，但在 2023/2024 年達到 ATH

• III. BTC 已經發揮了它的作用，它將下跌且不會反彈

• IV. BTC 今年將走低，但在 2023/2024 年達到 ATH 值

現在，讓我們爲每個結果制定一些概率：

• I. 概率：10%

• II. 概率：40

• III. 概率：20%

• III. 概率：30

BTC 目前在 21 K 美元的位置。

在這 4 種情況下，現在的最佳交易是什么？

• I. 买入

• II. 买入

• III. 賣出

• IV. 买入

在 80% 的情況下，买入是最好的結果。

• I. 10% 的概率可獲得 230% 以上的上升空間

• II. 40% 的概率爲超過 230% 的長期上行空間

• III. 20% 的概率，即 BTC 永遠漲不回來了

• IV. 30% 的概率，我們會在短期內虧損，但有 230% 以上的上升空間可以長期賺錢。

對於 III，你可以設定一個 20% 的無效值。換句話說，如果 BTC 低於 16.8 K 美元，你就賣出。

綜上所述，你有 80% 的概率獲得 230% 以上的結果，而 20% 的概率出現 20% 的損失。

值得冒險，對嗎？

這是個非常簡化的例子。你可能不同意這些方案和概率，而我只是想告訴你如何下注時該怎么思考。

如果你想了解更多這方面的信息，可以查看 @cobie 這篇文章，它給了我很多啓發。

7) 退休的幻覺

我們很多人都夢想着早點結束朝九晚五的日子，過上退休生活。而且我相信這就是你們中的大多數人一开始就進入加密行業的原因。但事實是，不存在退休。我們的人腦並沒有硬性規定要做什么。

在加密行業中，緊跟時事其實是一項艱苦的工作，但對我來說，區別在於我可以做我喜歡的事情。說實話，我現在花在這方面的時間比我朝九晚五的時候還多，但這是我想做的事。旅行很有趣，但一段時間後，你就會厭倦它，想回到你的常規工作中去。我不認爲從事加密行業是工作，所以也不存在退休一說。你一直在玩，直到你失去熱情，然後找到另一個遊戲（對我來說，我已經進入了撲克，外匯，股票，賭場，賠率投注等圈子）。玩，賭，交易，投資。這是一種生活方式。

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