史上最大財富轉移潮 來了

家庭事業世代傳承，正觸動史上規模最大的一波財富轉移，全球經濟樣貌將隨之改觀，財政窘困的政府將透過稅收填滿國庫，供綠能轉型之需；資產管理公司也將被迫調適，以更強的環境、社會和治理（ESG）原則，迎合年輕世代客戶需求。

英國金融時報（FT）報導，這波財富轉移已經展開：嬰兒潮世代透過信託、置產、饋贈和遺囑，把資產傳給子女。根據美國諮詢公司Cerulli Associates的資料，在美國，估計將有70兆美元的財富從上一輩交給年輕人；在英國，據Kings Court Trust和智庫經濟與商業研究中心估計，未來30年此數將達到5.5兆英鎊。

倫敦金融城金融學家柯斯塔（Ken Costa）在新書《百兆美元財富移轉》（暫譯）探討此議題。他預言，未來25年，嬰兒潮世代估計將把100兆美元財富交給繼承人或慈善機構，這些資產幾乎全數落入1980年後出生的「千禧-Z世代」（zennials，即millennials與GenZ結合詞）手中。柯斯塔認為，這波財富移轉的一大潛在威脅是，下一代因其「社會主義」觀點，似乎無法妥善管理這些資本。

書中寫道：「許多千禧-Z世代對全球市場經濟持反傳統觀點。許多人預見嬰兒潮影響力式微而竊喜，因為守門員一走，他們就終於能把整個體制燒成灰燼。」

他解釋：「財富移轉將給千禧-Z世代巨大的財力，對同儕產生前從未見的影響，且有能力影響企業、社會和政府。而且，他們別有居心。」

柯斯塔新書的主旨是，千禧-Z世代在經濟和文化上的立場比長輩偏左翼，且偏好重分配正義甚於財富創造。他預言，鐘擺已從他這一代的「貪婪個人主義」，擺向更「集體主義」式的理想主義，可能導致一個摧毀財富的經濟體系。

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