迎戰AI新興科技！金管會喊納管「機器人理財」 明年上半定案

迎戰AI（人工智慧）新興科技，金管會決議納管「機器人理財」。證期局副局長張子敏說，金管會擬將原屬投信顧公會「自律規範」的機器人理財，提升法律位階到《投信顧法》，初步有兩大納管方向，一、增訂機器人理財的重要性原則，二、授權投信顧公會成立審查小組，預計2024年上半年定案。

據金管會截至今年上半年統計，共有16家業者做機器人理財、客戶數達16萬8,904人，資產管理規模73.25億元、年增32%，前三大都是銀行業者，包括國泰世華銀18.86億元、第一銀15.34億元、和華南銀7.47億元。

今年4月金管會曾對外宣布，因應AI新興科技發展、科技監理上需要更加強化，因此金管會正與投信顧公會研擬，將目前仍屬「自律規範」的機器人理財，納入《投信顧法》，提升法律位階，以增強監理上強度。

今天則進一步宣布修法、納管的規劃，一是，將自動化投資顧問服務重要原則，納入投顧管理法規，二是，授權投信顧公會成立審查小組，張子敏說，主要是規劃成立專家小組審演算法，未來會修「投信顧管理規則」的作業要點和函令，預計明年上半年完成。

這也是金管會在迎戰AI新興科技世代來臨，瞄準「機器人理財」開了第一槍，率先拉高監理強度。

「機器人理財」是指透過演算法、AI等技術，以自動化工具向客戶提供投資組合建議的顧問服務，又稱「自動化投顧服務」。金管會是在2017年6月發布相關作業要點，讓機器人理財全面上路，隨後在2021年放寬機器人「自動再平衡」規範。

近期監控AI聲浪起，金管會已研擬修正《投信顧法》的子法─投顧事業管理規則，將「自動化顧問服務（機器人理財）」規範納入，等於適用《投信顧法》母法的罰度，未來一旦違法，最重將處1,500萬元罰鍰。

據金管會統計，近年機器人理財成長速度加快，去年底資產規模62.75億元、客戶數達16.44萬人，到今年上半年則成長到73.25億元、客戶數16.9萬人。

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