前SEC互聯網執法主任：加密貨幣犯罪已發展爲犯罪分子的殺手級應用

區塊鏈最突出的用途——加密貨幣和 DeFi——加密貨幣、DeFi 和 Web3 的其他部分構成了超乎想象的犯罪工具的基礎。

對於犯罪分子來說，加密貨幣的監管真空使得他們能夠犯下前所未有的危險錯誤。

請不要用通常的“又怎樣主義”反駁，即法定貨幣怎么樣，法定犯罪更糟糕嗎？ 這是一種有缺陷的論點和無力的論證形式。

是的，大量犯罪分子使用法定貨幣實施犯罪（我應該知道，我花了近 20 年的時間調查和起訴金融犯罪）。 但加密貨幣已經發展成爲犯罪分子的殺手級應用，引發了前所未有的加密貨幣犯罪浪潮。 加密貨幣領域的犯罪規模比傳統金融領域的犯罪規模大幾個數量級。

事實上，對投資者的大屠殺並不是加密貨幣全球社會化傳播造成的唯一後果。 加密貨幣可怕的外部效應在全球範圍內更具破壞性。 加密貨幣已經發展成爲犯罪分子的殺手級應用程序，這對世界各地的每個人來說都是危險的。 

加密貨幣和勒索軟件

以勒索軟件的加密犯罪爲例。 勒索軟件攻擊的肇事者需要加密來解鎖企業 IT 系統和攻擊者祕密加密的數據。

通過在勒索交易中收集加密貨幣（通常是比特幣），勒索軟件攻擊者不僅可以隱藏自己的蹤跡和身份，還可以從世界任何地方實施他們的計劃。 但如果沒有比特幣，勒索軟件就不會存在。 

加密貨幣和其他犯罪

由於加密貨幣的存在，傳統犯罪也呈指數級增長，包括：

- 毒品交易；

- 恐怖主義融資；

- 人類性交易；

- 洗錢；

- 俄羅斯、朝鮮和伊朗等國家利用加密貨幣在金融系統之外轉移資金，從而逃避制裁；

- 刺客和其他殺手尋求僱傭謀殺服務報酬； 

- 一系列其他金融犯罪

朝鮮是一個特別令人震驚的加密貨幣犯罪實施地。 朝鮮的加密貨幣黑客正在爲核末日鋪平道路。 朝鮮已悄然成爲加密貨幣超級大國。 它竊取了數十億美元的比特幣和以太坊，並將利潤轉移到核武器計劃中。 

區塊鏈的透明度並沒有讓抓捕罪犯變得更容易

與此同時，美國執法部門往往無力調查與加密貨幣相關的犯罪，更不用說起訴了。

據此，美國司法部最近報告稱，犯罪分子在國際上利用加密技術進行創新、聲稱加密技術具有去中心化和匿名性功能。

因此，數字資產技術的跨境性質需要在執法過程中與外國執法部門合作，這給識別、逮捕、引渡和起訴加密貨幣犯罪分子帶來了極其復雜、有時甚至是不可能的挑战。

加密貨幣仍然是一場可怕的瘟疫，它引發了規模空前的高科技犯罪浪潮，並給執法部門的追蹤帶來了巨大的挑战。

至少就目前而言，嚴酷的現實是，大多數使用加密貨幣來實施犯罪的犯罪分子可能永遠不會被抓獲，他們的不義之財也可能永遠不會被追回。 

那些傳播“加密交易很容易追蹤的神話”的人仍然是錯誤的。

首先，如果加密貨幣如此容易被追蹤，那么數以萬計的勒索軟件攻擊者都會被抓住。 但現實情況是，只有極少數人的身份被查明，更不用說被逮捕、指控、引渡和繩之以法了。 存在太多與加密貨幣相關的工具來掩蓋、僞裝加密交易。

例如，FinCEN 在 2022 年 11 月宣布，美國金融機構 2021 年在勒索軟件付費方面花費了近 1.2億美元，比 2020 年增加了一倍多，而與勒索軟件有關的 1,251 筆勒索軟件付款中，四分之三顯然支付給了俄羅斯犯罪團夥。 如果加密貨幣如此容易被追蹤，那么勒索軟件付款收集者的身份、行蹤和詳細信息就會被知曉，並且起訴也會隨之而來。 但這種情況很少（如果有的話）真正發生。

其次，雖然加密支付（如果沒有被掩蓋或正確洗錢）在某些情況下可能會提供加密貨幣流向信息鏈，但該鏈無法識別加密貨幣將流向誰。

最後，即使在加密貨幣追蹤的最佳情況下（這種情況很少見，需要付出很大的努力，並且僅在某些情況下有效），實際持有者的身份通常是通過傳票、搜查令、逮捕等方式找到的。 當個人和實體居住在美國以外的國家時，這不是一件容易的事，他們不僅會對抗美國的執法努力，而且甚至會拒絕接受服務。 （例如，SEC/Terraform一案中，Terraform及其創始人繼續對抗SEC的傳票，盡管有詳細的裁決迫使他們這樣做。）

據此，美國財政部在2023年4月6日題爲“去中心化金融中的非法金融風險評估”的報告中悲觀地指出:

“依靠公共區塊鏈信息追蹤來減少 DeFi 領域的非法金融風險存在一些局限性。首先，如上所述，公共區塊鏈上的數據是匿名的。雖然監管機構、執法部門和公共區塊鏈公司在某些情況下可以識別交易參與者，但在其他情況下，他們可能只有參與者的錢包地址而沒有額外的識別信息。此外，用戶可以通過使用混合器、跨鏈橋來混淆公共區塊鏈上的交易追蹤； 其次，區塊鏈追蹤和分析通常需要初始識別的非法交易或地址作爲起點，盡管新工具能夠基於區塊鏈識別潛在的可疑活；第三，DeFi 服務中的關鍵活動可能發生在鏈外，定位和獲取這些數據存在挑战。”

混合器和翻轉器

不幸的是，除了混合器和翻轉器之外的加密貨幣洗錢工具繼續有了新的、更有效的迭代，繼續流行，並繼續呈指數級增加加密隱藏工具包，包括：

- 嵌套且不受監管的加密貨幣交易所。 美國對數字資產交易平台缺乏監管，這些所謂的 Web3 交易服務對投資者構成的巨大威脅，還延伸到了洗錢活動。 犯罪分子可以在各種流行的加密貨幣交易平台上維護账戶，允許客戶使用這些账戶進行交易。 嵌套交換甚至無需 KYC 要求即可立即訪問所有功能，直接向犯罪分子進行營銷。 例如，根據 CNBC 最近的一篇報道，加密世界中犯罪分子洗錢的主要方式是通過區塊鏈發送數字資產，繞過可以跟蹤和凍結交易的中心化服務。 他們使用所謂的跨鏈橋來實現這一目標，並且涉案美元金額越來越大。 根據區塊鏈分析公司 Elliptic 的最新研究，自 2020 年以來，一種名爲 RenBridge 的特殊跨鏈橋被用來洗錢，其中涉及至少 5.4 億美元的加密貨幣。

- 隱私幣（例如 Monero (XMR)、Zcash (ZEC) 和 Dash (DASH)）。 例如，門羅幣對區塊鏈上的收件人地址進行加密，並生成虛假地址來掩蓋真正的發件人。 它還掩蓋了交易金額。 根據美國總檢察長網絡數字工作組 10 月 8 日發布的名爲《加密貨幣：執行框架》的報告，隱私幣可能會破壞現有的反洗錢法，並被用來資助恐怖主義。

- 跳鏈。 美國司法部警告說，跳鏈“經常被用來清洗加密貨幣盜竊所得”，並涉及將一個人的加密資產與在比特幣和以太坊等不同區塊鏈上運行的其他人的加密資產進行交換。事實上，區塊鏈分析和加密合規公司 Elliptic 最近的研究揭示了跨鏈橋和去中心化交易所 (DEX) 在很大程度上消除了網絡犯罪分子的障礙。 在 10 月 4 日題爲“跨鏈犯罪狀況”的報告中，Elliptic 研究人員 Eray Arda Akartuna 和 Thibaud Madelin 深入研究了他們所說的“加密貨幣洗錢的新領域”。 報告總結稱，由於跨鏈橋和DEX等新技術的出現，加密資產之間的資本自由流動更加不受阻礙。 據 Elliptic 報道，自 2020 年初以來，網絡犯罪分子一直在利用跨鏈橋、DEX 和代幣互換來混淆至少價值 40 億美元的非法加密收益。

- 點對點（P2P）加密網絡。 P2P 去中心化網絡允許用戶在沒有交易所的情況下交易加密貨幣，犯罪分子利用不知情的用戶（錢騾）將資金發送到其他地址，最後發送到反洗錢標准很少的國家的交易所。 例如，邊玩邊賺錢（P2E）加密遊戲正在成爲一種流行的區塊鏈應用程序，它帶來了很高的詐騙和洗錢風險。 P2E 加密遊戲提供可以在遊戲環境之外輕松出售的代幣。 然後，遊戲玩家可以在中心化或去中心化交易所出售在不起眼的 P2E 加密遊戲中賺取的加密資金，以換取在以太坊上運行的更具流動性的 ERC-20 代幣，尤其是穩定幣。 然後，遊戲玩家可以將更受歡迎的代幣轉換成他們選擇的法定貨幣。

- 賭博平台。 加密賭場現在在世界各地蓬勃發展。 犯罪分子可以利用在线賭博網站將加密貨幣從一個國家發送到另一國家的犯罪分子所控制的錢包地址。 因此，犯罪分子可能會購买帶有加密貨幣的芯片，進行一些交易，然後將其“兌現”到由同一犯罪分子、另一名同夥或“嵌套服務提供商”控制的錢包地址“。非法商品的买家和賣家都持有同一提供商的賭博账戶，然後他們在賭博账戶之間進行玩家間轉账，然後賣家將這筆錢“兌現”爲賭博利潤，這是銷售非法商品的利潤。沿着這些思路，FinCEN 正在關注提供體育博彩和加密支付選項的賭場，以應對潛在的洗錢問題。

- 不可替代代幣（NFT）。 NFT 可以在專門的市場上使用加密貨幣進行买賣。 美國財政部最近的一項研究發現，蓬勃發展的 NFT 市場可能成爲洗錢和恐怖主義融資的目標，他們希望“清理”非法獲得的資金。 NFT 可以立即從一方轉移到另一方，沒有任何地理界限或監管限制。 “例如，犯罪分子可以生成匿名 NFT，在區塊鏈上出售，然後通過匿名且不受監管的數字錢包購买它，該錢包包含另一個司法管轄區的非法資金。NFT 最終可能會出售給不知情的用戶，這些用戶會用幹淨的資金購买 NFT。” 與 NFT 相關的洗錢指控非常普遍，甚至還有與 NBA NFT 市場相關的惡意指控。

- 鏈下。 加密領域最大的神話是所有加密貨幣交易都記錄在區塊鏈上。 事實上，根據反洗錢專家艾莉森·希門尼斯 (Allison Jimenez) 的說法，“只有一小部分加密交易被永久、不可改變、去中心化地記錄在區塊鏈上。大多數交易發生在鏈下、交易所內，交易所保存着私人账本。歷史已經向我們展示了很多加密貨幣公司‘草率’或欺詐性記錄保存的例子。”

司法部和抓捕加密貨幣竊賊

是的，美國司法部偶爾會抓到某人（例如，在浴室爆米花罐毯子下的筆記本電腦中發現他們的加密貨幣），但這種逮捕和攔截的情況很少見。

根據美國司法部的說法，數字資產技術的跨境性質使案件在處理時需要與外國執法夥伴合作，以查找和收集涉及離岸數字資產發行人、交易平台、服務提供商和其他在线基礎設施的電子記錄和數字證據；扣押並防止與犯罪相關的數字資產的進一步分發； 並識別和追究那些利用Defi和區塊鏈技術的匿名特徵來逃避檢測的犯罪行爲者。

同樣，從用加密貨幣支付勒索軟件，到使用數字資產規避制裁和其他限制，美國司法部正在發出警報，稱加密貨幣正在擴展到該機構正在探索的每個領域。

美國司法部國家加密貨幣執法小組 (NCET) 主任 Eun Young Choi 最近表示，美國司法部承認過去幾年加密相關犯罪大幅增加：

“我們看到加密貨幣和數字資產確實觸及了我們調查的犯罪活動的各個方面……從本質上講，該技術的創建是爲了不依賴中介機構，跨境交易是不可改變和不可逆轉的。執法部門可以凍結傳統交易，但數字資產交易卻無法做到這一點。” 

展望未來

在很大程度上，金融先驅通過支持互聯網、移動電話和雲計算等變革性技術，讓我們的生活變得更加美好——他們理應獲得 10 倍的利潤。但區塊鏈和加密並不是創新，也不是其他任何具有如此重大意義的東西。

對我來說，加密貨幣仍然是交換數學泡沫的錯誤解決方案，解決不了美國的問題。但卻开啓了一個超乎想象的數字混亂時代，造成嚴重破壞，並將受害者變成加害者。 

加密貨幣有兩個主要受益者：

1) 騙子，他們通過推銷加密貨幣來吸引投資者，特別是如果這些投資者是受壓迫的投資者，他們會在他們的計劃中注入掠奪性的親和欺詐元素（就像支票兌現服務和發薪日貸款一樣）； 

2) 犯罪分子利用加密貨幣的匿名性在全球範圍內策劃了一系列毀滅性犯罪。

無論怎樣的主義都無法對抗這個嚴峻的現實。

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