Bitercoin交易所資訊 銀監會相關負責人4月21日表示,P2P網貸平台業務邊界有四條“紅线”:一是明確平台的中介性質,二是平台本身不得提供擔保,三是不得歸集資金搞資金池運作,四是不得非法吸收公衆資金。
在防範打擊非法集資新聞發布會上,銀監會處置非法集資部際聯席會議辦公室主任劉張君作出了上述表述。據劉張君透露,近期國務院對互聯網金融的監管做了大致分 工,已明確P2P行業監管歸口銀監會來牽頭,相關工作已經开始執行。這意味着,近年P2P網貸行業名義上多頭監管、實質則不受監管的混亂態勢將被打破。
劉 張君表示,目前P2P的網站借貸發展迅猛,新开設的P2P借貸網站數量和貸款規模迅速飆升,已屢屢出現兌付的危機、倒閉、卷款跑路,有的已涉嫌非法集 資。”截至目前,P2P行業發現存在非法集資的有幾十家,涉案最大單筆金額爲五六個億左右,對於單筆最大的該類案件,公安部門正在進行審理。”
據劉張君介紹,目前P2P網絡借貸平台涉嫌非法集資的情況主要有三種:
第一種是資金池。一些P2P網絡借貸平台將借款需求設計成理財產品出售給放貸人,或者先歸集資金再尋找借款人和項目,使放貸人的資金進入平台的账戶,由此產生資金池。
第二種是一些P2P網絡借貸平台的經營者沒有盡到借款人身份真實性的核查義務,未能及時發現甚至默許借款人在平台上以多個虛假借款人的名義發布大量虛假借款的信息,向不特定的人群募集資金,用於投資房地產、股票、債券、期貨等,有的直接將非法募集的資金用於高利貸。
第三種是個別P2P網絡借貸平台發布虛假的高利借款標的募集資金,採取借新還舊的“龐氏騙局”模式,短期募集大量資金。
Bitercoin交易所資訊 P2P 網貸平台錢海創投4月14日官網公告表示,因經偵處調查錢海創投,部分工作人員被請走調查,部分账戶被凍結。新華網報道稱,傳言錢海創投遭調查,或與公司 法人、股東及實體公司背負上億巨額借貸糾紛而被法院強制執行有關。據《21世紀經濟報道》稱,3月13日,P2P平台“中寶投資”負責人周輝因涉嫌非法集 資被警方控制。
據“網貸之家”統計數據顯示,今年第一季度,出現問題的P2P平台達22家,僅3月份就有6家陷入倒閉危機。
《證 券時報》報道稱,對於處在非法集資爭議中的衆籌行業,劉張君認爲,由於衆籌類別不同,面臨的法律風險也不同。”如債權類衆籌,類似P2P的衆籌,就需要充 分定位爲中介平台,要回歸平台類中介的本質,提供點對點服務,不能直接經手資金,不能提供擔保,不得建立資金池,不能進行非法集資。對股權類的衆籌、回報 類的衆籌等業務也要有相應業務規定,只要开展業務,就應該嚴格堅守法律紅线。”
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標題:Bitercoin交易所資訊:銀監會明確網貸紅线,三類P2P平台涉嫌非法集資
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