李長庚：機器人跟理專可相輔相成 簡單的智能投資會愈來愈盛行

台灣理財顧問認證協會理事長、國泰金控總經理李長庚今日在協會舉辦FPAT 20周年慶論壇指出，Chat GPT會是理財的助力，但也會是競爭者，若CFP能善用這些聊天機器人，搜集資料上作初步的規劃，會更有幫助。

李長庚也表示，近幾年來，協會一直都由總會提醒要注意金融科技的發展，可預見的未來，科技仍來自人性，在各行各業已有新的運用，現在應要思考如何共存、善用對方功能；對於可共存的地方，李長庚進而指出，理財是相對複雜的過程，要了解客戶需求市場變動，基本學理，若有機器作簡單處理，可省下時間注意客戶需求，因此他認為簡單的智能投資會愈來愈盛行，例如定期定額小額扣款投資。

為了檢測機器人的反應，李長庚說，連他自己都為了去測試機器人的反應，某月故意不扣款，看機器人會怎麼做；至於理財人員，他認為所謂的軟技巧，就是了解客戶這端，但也要了解科技工程，投資理財也是個人資產負債的管理，他也重申，除了資產，適度的負債也很重要，即透過槓桿讓資產產生加倍效果，而CFP所受的訓練，就是資產負債表兩邊同時看，他認為規劃技能有AI幫助會幫客戶理財做得更好。

李長庚表示，當CFP執證人已超過3千人，質會比量更重要：「5千至6千人是我的目標！」他也強調，這是一個精英的群體，如果有到5、6千人的群體，互相合作，對社會量能會非常大，但他也不想太多，因為太多的話品質難管，較好之處則在於，現在愈來愈多機構願加入CFP。

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