想打造穩定不間斷的現金流,達成月領5萬元、10萬月的「夢幻壯舉」,並不需要靠存高股息ETF,反而是長期報酬率表現更好的類大盤ETF,更容易用較少的資金實現目標,例如富邦台50(006208)。
以下為影音內容:
如果想創造月月領錢的穩定現金流,有兩個方式可以達成,一是領息、二是賣股。
想達成平均月領5萬、10萬元的宏大目標,等於一年得生出60萬、120萬,對ETF存股族來說,第一直覺大概會想到靠定期配息實現。
若以006208自2012上市以來每年的配息情況估算,這些年大約是接近3%的平均值利率,也就是說若想月領5萬,得持有價值2千萬元的006208、想月領10萬元,則須持有價值4千萬元的部位。
以10月25日115元的股價計算,則需要持有348張,樂觀估算,全台投資人中共有107人達成,佔比人數約0.02%;200張到400張的區間,越靠近400張的人數越是稀少,其中甚至包含部分法人。
此外,透過圖表可以發現,超過半數的006208股東持有不到1張,5張以下更是佔了90%以上,顯示大部分持有人都還在努力存股的階段。
「領息」與「賣股」本質上都是將自己的錢從股市領出,只是一個由投信代勞、一個自行操作,投資的重點是總報酬率,利用每年增殖的部位一樣能創造現金流。
006208自成立以來績效約15.6%,只要賣掉部分持股,依然能創造現金流。
若覺得15.6%估算太樂觀,以同樣追蹤台灣50指數、但經歷過更多次多空循環的元大台灣50(0050)試算,成立以來年化報酬率約11.75%。
假設以11%報酬率計算,代表需要有價值約1100萬元的006208,理論上經過1年,資產就會多出120萬元,賣掉一些持股就能實現月領10萬的目標。
同樣以115元的股價估算,約要持有96張,對照集保數據,有1421人可以達成、佔總投資人數的0.27%。
如果以被動投資合理的年化報酬率6-9%計算,1年成長8%需要131張、市值約1500萬元,約有368人達成;1年成長7%則要持有150張、市值約1715萬元;1年成長6%換換算下需要持有174張、市值約2千萬元的股票部位。
總結
透過簡單試算,證明想打造穩定現金流不一定要靠高股息ETF,反而是長期報酬率表現更好的類大盤ETF,更容易用較少的資金實現目標。
畢竟配息率不等於報酬率,高股息不等於高報酬。
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標題:006208月領10萬要本金4千萬...上班族真能達成?達人:會賣股跟傻存股成本差4倍
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