金色百科 | 什么是代幣化商品

作者：James Smith，CoinTelegraph；編譯：五銖，金色財經

一、代幣化商品解析

代幣化商品代表使用區塊鏈上的數字代幣對現實世界資產進行部分所有權，同時保留其有形價值。

代幣化商品是記錄在區塊鏈上的現實世界物品（如黃金、石油或農作物）的數字版本。每個代幣代表商品的一部分或全部，使其更容易分割和交易。這簡化了投資者小部分商品的买賣，提供了更多的流動性，並提供了進入通常難以交易的市場的機會。

想象一下，你有一個巨型披薩，一個人喫不了。你不必把整個披薩給一個人，而是把它切成片。現在，每個人都可以購买和享用適合自己胃口的適量食物。

代幣化實物商品的工作原理類似。黃金或石油等商品就是巨型披薩。你不必購买整個商品（這可能非常昂貴且不切實際），而是將其分成稱爲代幣的小塊。每個代幣代表商品的一小部分。

二、代幣化過程

您是否考慮過擁有一桶石油的一小部分或一塊金條的一小部分？這些都是代幣化商品，是區塊鏈技術與傳統資產的結合。

代幣化商品成爲數字代幣，爲投資者开闢了新的交易和准入渠道。以下是代幣化過程所涉及的步驟：

• 創建代幣：創建代表商品的代幣。實現這一點的一種方法是確立財產所有者作爲法人實體的身份。代幣使持有者能夠分享商品的價值。

• 智能合約的執行：智能合約實現數字代幣獎勵的分配、監控和支付。一旦啓動，這些程序就會在無人幹預的情況下運行。

• 代幣分發和銷售：代幣通過私人銷售、公开銷售或白名單模型的組合通過智能合約分發給投資者。白名單是一種僅允許預先批准或受信任的用戶、實體或操作運行的設置。

• 資產管理：代幣出售後，新持有者可以參與管理基礎商品。智能合約指定了代幣持有者的控制範圍和決策流程。

• 二級市場交易：代幣發行後，可以在二級市場上交易，創造流動性。與可能難以出售資產的傳統商品投資者不同，代幣持有者可以更輕松地出售其股份。

三、代幣化商品的類型

區塊鏈技術可以幫助將各種商品代幣化，包括能源資源、房地產、貴金屬和農產品。

讓我們來探索各種代幣化商品：

• 貴金屬：將鉑金、黃金和白銀等貴金屬代幣化，使投資者能夠持有少量貴金屬而無需實物存儲。這有助於投資組合多元化和對衝，同時也增加了這些資產的可訪問性。

• 能源資源：將能源代幣化是指將實際能源（如太陽能或風能）轉換爲數字平台上的數字單位。這有利於新的能源相關用例，例如在鄰居之間交換多余的太陽能、簡化可再生能源信用和改善電網管理。

• 農業資源：區塊鏈實現了農業資源的代幣化，創建了代表在數字账本上交換的產品的安全記錄。這爲散戶投資者的商品交易帶來了效率、安全性、开放性和成本降低。

• 房地產：投資者可以通過將房產分割成更小的部分並使用智能合約實現操作自動化來代幣化房產。記錄存儲在安全的數字系統中。所有者可以使用私鑰證明其所有權。任何有興趣購买、租賃或融資的人都可以利用此系統輕松查看房產的歷史記錄。有關房產的過去交易（包括任何未償債務）都顯示爲透明、不可更改的記錄。

四、代幣化商品與商品支持的加密貨幣

商品支持的加密貨幣是旨在比波動性加密貨幣更穩定的數字資產。這種穩定性通過將其價值與房地產、黃金或石油等有形商品掛鉤來實現。

一家公司或組織持有實際商品並發行代表該商品特定數量的代幣。代幣的價值隨基礎商品的成本而波動。

例如，商品支持的加密貨幣 Tether Gold 和 Pax Gold 均由實際黃金支持。同樣，其他加密貨幣也可以由石油儲備或其他貴重商品等商品支持。

下表解釋了代幣化商品與商品支持的加密貨幣的區別：

五、商品代幣化的好處

商品代幣化明確了所有權，實現了部分所有權，簡化了交易並促進了市場活動。

讓我們以黃金支持的代幣爲例來了解商品代幣化的優勢。

• 流動性增強：代幣化商品的一大優勢是流動性增強。通過將黃金等商品轉換爲數字代幣，這些資產可以在區塊鏈平台上輕松交易。這使得投資者無需中介即可买賣部分商品，從而降低了交易成本和交易時間。

• 部分所有權：部分所有權是代幣化商品的另一個重要優勢。它允許更多可能沒有資金購买完整單位的投資者購买商品。這使得投資者更容易獲得商品，使他們能夠分散投資組合。

• 更好的安全性和透明度：代幣化使用區塊鏈，它就像一本記錄每筆交易的數字筆記本。這本筆記本無法更改，確保了透明度和安全性，因爲每個人都可以看到誰擁有什么。

• 更容易交易：傳統的商品交易方法可能既耗時又復雜。數字代幣允許用戶隨時隨地方便地進行交易，使投資過程更加簡單。

六、代幣化商品的風險

雖然前景光明，但代幣化商品也面臨挑战。規則並不總是很明確，因爲現有的規則可能無法完全涵蓋這些規則。代幣化商品背後的技術必須經過適當的測試，以處理創建和交易這些代幣的復雜性。

繼續以黃金支持的代幣爲例，讓我們深入探討與代幣化商品相關的風險。

• 流動性：如果二級市場不足以處理交易量，代幣化就沒有什么用處。建立市場深度需要使用區塊鏈技術的機構投資者和傳統市場參與者之間的信任。

• 標准化和互操作性：代幣化商品與現有金融系統的順利整合需要標准化和互操作性。各種區塊鏈平台和商品市場之間兼容的代幣標准、智能合約和數據格式對於高效的交易結算和資產轉移是必不可少的。

• 網絡安全：保護代幣、私鑰和敏感交易數據的完整性需要強大的安全措施，例如加密和雙因素身份驗證 (2FA)。需要持續監控以防止盜竊、黑客攻擊和利用。

• 監管挑战：代幣化實物商品受證券、商品交易和金融市場法律的約束。爲了遵守這些法律，必須建立強有力的治理機制，以防止欺詐、市場操縱和監管違規行爲。

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