金色百科 | 了解多種形式的比特幣托管

作者：RK Subramanian，CoinTelegraph；編譯：陶朱，金色財經

一、比特幣托管的重要性

比特幣是一種去中心化的加密貨幣，因其存儲價值的能力而被廣泛認爲是數字黃金。 隨着行業專家預測比特幣價格將達到天文數字，用戶和投資者必須准備並執行良好的托管計劃。

比特幣 (BTC) 仍然是討論的熱門話題，機構興趣不斷增長，多個現貨 BTC ETF 獲得批准，允許傳統投資公司向其客戶提供比特幣。

用戶擁有比特幣或以多種方式獲得此類資產的敞口，從投資 ETF 到通過中心化交易所持有比特幣，以及直接或通過機構或第三方探索自我托管選項。

個人需要選擇最適合其托管風險偏好以及投資和監管狀況的正確托管解決方案。 在持有比特幣時，他們大致有以下選擇：

二、中心化交易所中的比特幣持有量

中心化交易所被認爲是散戶投資者進入加密貨幣領域的入口，毫不奇怪，一些用戶可能認爲它們是持有比特幣的便捷選擇。

Coinbase 和 Kraken 等信譽良好的中心化交易所因其管轄權以及監管和法律合規性而以高標准運營。 被加密貨幣吸引的散戶用戶往往會通過在中心化交易所开設第一個账戶來开始他們的旅程。

這些機構可以在必要的了解您的客戶 (KYC) 檢查後加入用戶，並提供簡單的入門交易解決方案，以支持通過法定貨幣購买加密貨幣。 喜歡中心化交易體驗的用戶可能會將其持有的比特幣留在他們的交易账戶上，從而使所選的加密貨幣交易所成爲他們的默認托管提供商。

該選項確實有一些缺點，用戶應該熟悉這種方法的風險，其中可能包括由於黑客攻擊或交易所破產而導致資產完全損失。

三、比特幣自我托管選項

比特幣自我托管代表了用戶對自己擁有的比特幣承擔全部責任和所有權的場景，這有其自身的優點和缺點。 自我托管的關鍵是保護控制用戶錢包的私鑰。

對於相信加密貨幣生態系統中“不是你的密鑰，不是你的加密貨幣”這一流行格言並愿意付出一些額外努力來設置自我托管選項的成熟用戶，以下是一些潛在的方法：

私人熱錢包

私人熱錢包的範圍從移動設備到台式機解決方案，用戶可以設置錢包並保護私鑰以控制該錢包內的資產。 這些通常被稱爲熱錢包，因爲它們保持與互聯網的連接，並且可以與多個去中心化應用程序（DApp）交互以執行常規交易。 然而，在熱錢包中存儲大量比特幣並不明智。

私人硬件錢包

硬件錢包通常被認爲是冷錢包，因爲它們僅在需要時與外部應用程序交互。 具有安全意識的用戶可以通過使用硬件錢包作爲比特幣的冷存儲解決方案而受益匪淺。 冷存儲錢包有可能幫助用戶避免惡意合約、黑客攻擊等的嘗試。

四、比特幣自我托管安全措施

選擇自我托管選項的用戶必須確保遵循最佳實踐來保護其資產。

私鑰存儲

對於擁有私人錢包的用戶來說，他們的私鑰是控制與其地址相關的資產的唯一方法。 他們必須不惜一切代價保護它，並避免將其暴露給未知方。 由於私鑰記錄至關重要，因此用戶不應將其以純文本形式存儲在其設備或計算機上，因爲這會在發生安全漏洞時暴露他們的身份。

紙錢包爲安全密鑰存儲提供了簡單的开始，但請考慮耐用的金屬解決方案以提供最終保護。 它們專門將用戶的私鑰或助記詞雕刻到防火和防洪的金屬上，確保您的加密資產得到長期保護。

多重籤名錢包

多重籤名錢包提供了額外的保護層，多個人需要籤署交易才能在底層錢包內轉移任何比特幣。 這些是加密貨幣項目金庫或去中心化自治組織 DAO 中的標准措施，以防止單個錢包或個人受到損害。 盡管如此，具有安全意識的散戶用戶仍然可以採用它們，他們可以邀請家人和朋友來提供額外的安全層。

托管機構和第三方

對於組織和高淨值個人 (HNWI) 而言，依靠信譽良好的第三方來保護其資產是一種明智的方法，可以滿足其許多監管和合規承諾。

數字資產托管服務反映了現有股票、貴金屬和藝術模型。

Coinbase、BitGo 等知名機構提供數字資產托管解決方案。 這些實體根據其司法管轄區的法律和法規被認證爲托管機構。 他們在安全措施、保險、審計和合規方面堅持非常高的標准，以滿足機構投資者和富裕人士的要求。

這些托管解決方案具有一系列物理安全、冷存儲、操作安全工作流程和訪問控制，以保護委托給他們的比特幣。 他們還可以定期向用戶提供清晰的報告和持股狀況，以保持高透明度水平。

所有權、管轄權和節稅結構

所有權管轄權和控股結構可以顯著影響一個人的加密貨幣托管選擇。 考慮這些因素以及托管的技術方面對於確保您的資產安全且合法合規至關重要。

就其管轄範圍和控股公司而言，持有比特幣的全球機構有時是復雜的法律實體。 同樣，家族辦公室或富裕人士可以選擇通過不同司法管轄區的控股公司或信托持有比特幣，這將影響他們可用的潛在托管解決方案。

這些結構主要是由隱私和稅收效率優勢驅動的； 然而，用戶必須通過尋求財務和法律專家的適當建議來確保他們選擇的托管選項合法且合規。